Các chuyên gia cho rằng theo bí quyết đầu tư của tỷ phú Warren Buffet, các nhà đầu tư cần hiểu rõ khoản đầu tư, khả năng chịu đựng và khẩu vị rủi ro của mình, biết cách kiểm soát cảm xúc và có cái nhìn đầu tư dài hạn để bám trụ khi thị trường biến động.
Hiểu rõ khoản đầu tư
Theo CNN, với nhiều nhà đầu tư mới hoặc những nhà đầu tư không chuyên, họ có thể giao cho những chuyên gia đầu tư và chỉ trả một khoản phí nhỏ. Nhưng theo nguyên tắc của tỷ phú Buffet, các nhà đầu tư cần tự đầu tư và không bao giờ bỏ tiền vào một lĩnh vực mà mình không hiểu rõ. Trong một cuộc họp cổ đông năm 2020, ông nhận xét rằng: “Nhiều người phải trả những khoản tiền khổng lồ để đổi lấy một vài lời khuyên mà học không cần.”
Các nhà đầu tư nên bắt đầu với việc tìm hiểu về một công ty tiềm năng. Theo ông Steven Check , nhà sáng lập công ty tư vấn tài chính Check Capital, họ cần biết ai đang điều hành công ty, sản phẩm của công ty là gì và cách hoạt động ra sao. Các nhà đầu tư cũng cần tìm hiểu về sản phẩm của công ty và đánh giá chỗ đứng của sản phẩm trong tương lai.
Cũng theo ông Check, các nhà đầu tư cần tìm và đọc các báo cáo tài chính của doanh nghiệp, đánh giá bảng cân đối kế toán, báo cáo lãi – lỗ, báo cáo lưu chuyển tiền tệ, chi phí hoạt động, doanh thu và chi phí.
Ngoài ra, các nhà đầu tư cũng cần đánh giá về tình hình nợ của công ty và tăng trưởng lợi nhuận qua mỗi năm. Ông Check chia sẻ: “Các bạn cũng cần nhìn vào toàn bộ nền kinh tế và đánh giá khả năng cạnh tranh của công ty. Nhà đầu tư nên đổ tiền vào những doanh nghiệp nổi bật và có khả năng phát triển, nhất là trong một lĩnh vực có tính cạnh tranh cao.”
Khả năng chịu đựng và khẩu vị rủi ro của mỗi cá nhân
Ngoài ra, nhà đầu tư trẻ tuổi này cũng nhấn mạnh về khả năng chịu đựng và khẩu vị rủi ro của mỗi các nhân.
Nếu bạn có khả năng chấp nhận rủi ro cao, bạn có thể thử sức với chứng khoán hoặc tiền điện tử hay những tài sản đầu cơ khác. Tuy nhiên, với một nhà đầu tư thận trọng và không sẵn sàng chịu rủi ro, bạn có thể lựa chọn những tài sản đầu tư truyền thống như gửi tiết kiệm mặc dù lãi suất thấp hơn một chút nhưng đem lại sự an toàn. Trên thực tế, đa số các nhà đầu tư sẽ rơi vào khoảng giữa, và lựa chọn kết hợp giữa cổ phiếu và trái phiếu khi đầu tư. Tuy nhiên, cần chú rằng chỉ đầu tư với số tiền nhà rỗi và không nên vay nợ để đầu tư. Nếu thời điểm hiện tại bạn không có tiền, hãy dành thời gian nghiên cứu, học hỏi và kiếm tiền để đầu tư trong tương lai.
Kiểm soát cảm xúc
Tỷ phú Warrent Buffet được coi là huyền thoại đầu tư nhờ khả năng kiểm soát cảm xúc trước mọi diễn biến của thị trường.
Theo CNBC, nền kinh tế toàn cầu rơi vào trạng thái đình trệ, GDP của nhiều nước giảm sút, lạm phát tăng cao khiến nhà đầu tư trên thế giới lo lắng về tương lai của các thị trường tài chính. Nỗi sợ hãi này thậm chí còn khiến một số người từ bỏ việc đầu tư, hoặc hoảng sợ và bán tháo cổ phiếu khiến thị trường ngày càng đi xuống. Tuy nhiên, các chuyên gia cho rằng điều này là không nên.
Để giải quyết về vấn đề này, cô Lauren Simmons (28 tuổi) – nhà đầu tư trẻ nhất phố Wall với lợi suất 1 triệu USD trong năm nay – đã đưa ra lời khuyên cho các nhà đầu tư đang cảm thấy lo lắng. Đó chính là “bỏ cảm xúc của bạn sang một bên.”
Trong cuộc phỏng vấn với CNBC, cô Simmons đã nhắc đến lời khuyên của vị tỷ phú này: “Warren Buffet từng khuyên rằng đừng bao giờ đầu tư theo cảm xúc”. Theo cô, nhà đầu tư cần tập kiểm soát cảm xúc của bản thân và tốt nhất là đừng nên mua bán cổ phiếu nếu đang cảm thấy sợ hãi hay phấn khích vì thị trường.
Với cô Simons, Warrent Buffet được xem là một huyền thoại của giới đầu tư bởi vì ông có khả năng kiểm soát được cảm xúc của bản thân trước mọi tình huống của thị trường. Trong khi nhiều nhà đầu tư chưa biết phải làm gì trong bối cảnh thị trường đầy biến động thì Warrent Buffet đưa ra câu trả lời rất đơn giản: “ Cố gắng đừng lo lắng qúa nhiều về điều đó.”
Với ông, việc thay đổi các khoản đầu tư dựa trên cảm xúc là đang đi ngược lại với lợi ích dài hạn. Nếu các nhà đầu tư mua cổ phiếu của những “công ty tốt” thì chẳng cần phải nghĩ ngợi gì vì kể cả 10, 20, thậm chí 30 năm sau. Tỷ phú Warrent Buffet nhận định rằng: “Nếu bạn không sẵn sàng sở hữu một cổ phiếu trong 10 năm, thì đừng nghĩ đến việc sở hữu nó trong 10 phút.”
Cô Lauren Simons cũng hoàn toàn đồng ý với ý kiến này. Với cô, đầu tư dài hạn cần phải kiên kì và vững tâm. Không cần ngày nào cũng theo dõi thị trường chứng khoán và để cảm xúc bản thân lên xuống theo các đồ thị. Cô chia sẻ: “Nếu bạn không đầu tư ngay trong hôm nay, cơ hội vẫn sẽ còn đó và chẳng có cái gì biến mất cả.”
Hãy thực sự dành thời gian và tìm hiểu về đầu tư, vì trước khi kiếm được 1 triệu USD, cô Simons cũng đã mất vài năm để tìm ra hướng đi cho mình.
Nhìn vào dài hạn
Ông Steven Check nhận định rằng: “ Các nhà đầu tư thường không giỏi trong việc dự đoán thị trường tương lai”. Ông nhận xét: “ Họ thường phản ứng hơi thái quá với những vấn đề nhất thời, khiến cho thị trường lên xuống trong ngắn hạn”. Ông nói thêm: “Nhưng trong dài hạn, thị trường luôn biến động hợp lý. Nếu các bạn đánh giá một cổ phiếu dựa theo tình hình hoạt động của doanh nghiệp đó trong 10 năm thì bạn sẽ có lãi.”
Còn theo quan điểm của ông Shawn Cruz, chiến lược gia tại TD Ameritrade, ngay cả khi bảng cân đối kế toán tốt, thanh khoản tốt và doanh thu đang trên đà tăng, cổ phiếu của một công ty cũng có thể giảm giá. Ông nói thêm rằng: “Vì vậy, nếu các bạn muốn đầu tư dài hạn vào một cổ phiếu tốt, đây có thể là thời điểm thích hợp để mua vào.”
